કેનરા રોબેકો બેલેન્સ ફંડ - ડાઇરેક્ટ પ્લાન
Scheme ratings:
Launch Date : Jan 2013
Nav as on Jul 02, 2024
₹ 380.070.33 (0.09%)
Riskmeter
1. વર્તમાન NAV: તેની કેનરા રોબેકો બેલેન્સ ફંડ - ડાઇરેક્ટ પ્લાન યોજનાના Growth વિકલ્પ માટે Direct નું વર્તમાન નેટ એસેટ મૂલ્ય 376.72 રૂ. Jun 28, 2024 છે.
2. વળતર: જુદા જુદા સમયગાળામાં તેના પાછલા વળતર છે: 27.76% (1yr), 15.52% (3yr), 17.15% (5yr) and 15.48% (since launch). જ્યારે, સમાન સમયગાળા માટે કેટેગરી રિટર્ન છે: 31.09 % (1 વર્ષ), 16.27 % (3 વર્ષ) અને 15.82 % (5 વર્ષ).
3. ફંડ સાઈઝ: કેનરા રોબેકો બેલેન્સ ફંડ - ડાઇરેક્ટ પ્લાન હાલમાં 10152.64 ના રોજ May 31, 2024 કરોડની વ્યવસ્થાપન હેઠળની સંપત્તિ ધરાવે છે.
4. ખર્ચ ગુણોત્તર: 0.57 મુજબ Direct યોજના માટે ફંડનો ખર્ચ ગુણોત્તર Jun 21, 2024% છે.
5. લઘુત્તમ રોકાણ: જરૂરી લઘુત્તમ રોકાણ રૂ 5000 છે અને લઘુત્તમ વધારાનું રોકાણ રૂ 1000 છે. લઘુત્તમ SIP રોકાણ 1000 છે.
રિટર્ન
| Investment period | Fund return % | Category Avg return% | RANK IN CATEGORY | સિપનું રિટર્ન |
|---|---|---|---|---|
| 1 મહિનો | 3.84 | 4.41 | 31 | 3.84 |
| 3 મહિના | 9.37 | 9.87 | 26 | 9.37 |
| 6 મહિના | 14.89 | 16.27 | 29 | 14.89 |
| 1 વર્ષ | 28.94 | 32.06 | 30 | 28.94 |
| 3 વર્ષ | 15.84 | 16.32 | 27 | 55.45 |
| 5 years | 17.35 | 16.02 | 13 | 122.58 |
No Data Available.
No Data Available.
No Data Available.
No Data Available.
No Data Available.
1. કેનરા રોબેકો બેલેન્સ ફંડ - ડાઇરેક્ટ પ્લાન એ યોજના છે જે ઓપન-એન્ડેડ Aggressive Hybrid Hybrid ની કેનેરા રોબેકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે.
2. ફંડ Jan 01, 2013 ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું.
રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય અને બેન્ચમાર્ક
1. ફંડનો રોકાણનો ઉદ્દેશ એ છે કે The scheme seeks to build a balanced portfolio, which would provide a combination of high annual return and capital appreciation. The scheme was made open-ended from March 2000.
2. આ CRISIL Hybrid 35+65 Aggressive Index સામે બેન્ચમાર્ક છે.
એસેટ એલોકેશન અને પોર્ટફોલિયો સ્ટ્રક્ચર
1. ફંડની એસેટ એલોકેશનમાં ઇક્વિટીમાં આશરે 72.63%, ડેટમાં 21.0% અને રોકડ અને રોકડ સમકક્ષમાં 6.37%નો સમાવેશ થાય છે
2. ટોચના 10 ઇક્વિટી હોલ્ડિંગ્સ અસ્કયામતોના 29.1% જેટલા છે, જ્યારે ટોચના 3 ક્ષેત્રો અસ્કયામતોમાં 33.98% હિસ્સો ધરાવે છે.
3. આ ભંડોળ મોટા પાયે રોકાણ કરવાની Growth ઉન્મુખ શૈલીને અનુસરે છે અને માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં રોકાણ કરે છે - જે લાર્જ અને લાર્જ કેપ કંપનીઓમાં 0.0% આસપાસ, મિડ કેપમાં 0.0 % અને સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં 0.0%.
4.દેવાની જામીનગીરીઓના પોર્ટફોલિયો ફાળવણીમાં મુખ્યત્વે 2 પ્રકારનું જોખમ હોય છે: વ્યાજના દરનું જોખમ અને ધિરાણનું જોખમ. જ્યારે વ્યાજના દરમાં વધઘટ ફંડના સમયગાળા દ્વારા સંચાલિત હોય છે, ત્યારે ડેટ સિક્યોરિટીઝની ક્રેડિટ ગુણવત્તા ફંડના ભારિત સરેરાશ ક્રેડિટ રેટિંગ પર આધારિત હોય છે. સામાન્ય રીતે, ઊંચી ક્રેડિટ ગુણવત્તા ધરાવતા ભંડોળનું AAનું ભારિત સરેરાશ ક્રેડિટ રેટિંગ અને ઊંચી રેટેડ જામીનગીરીઓ હોય છે. મધ્યમ ધિરાણ ગુણવત્તા ધરાવતા ભંડોળમાં એ- અને બીબીબી વચ્ચે ક્રેડિટ રેટિંગ જામીનગીરીઓ હશે અને ઓછી ક્રેડિટ ગુણવત્તા ધરાવતા ભંડોળ બીબીબી કરતા ઓછું સરેરાશ ક્રેડિટ રેટિંગ ધરાવતી જામીનગીરીઓ ધરાવશે- ક્રેડિટ રેટિંગ એ એક ગુણાત્મક સાધન છે જે મૂળભૂત રીતે કંપનીની શાખપાત્રતા અને નાણાકીય સ્વસ્થતાનું મૂલ્યાંકન કરે છે અને સંબંધિત વ્યાપારી એકમના ડિફોલ્ટ રેટ અને સોલ્વન્સી સહિતના અનેક પરિબળોને ધ્યાનમાં લે છે.
કરવેરાના તારણો
સામાન્ય રીતે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં 65 ટકા કે તેથી વધુ રોકાણ કરનારા હાઇબ્રિડ ફંડ્સ પર ઇક્વિટી ફંડ્સની જેમ ટેક્સ લાગશે અને જે લોકો ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં 65 ટકાથી ઓછું રોકાણ કરશે તેમના પર ડેટ ફંડ્સની જેમ ટેક્સ લાગશે. છેલ્લા 12 મહિનાની સરેરાશ અસ્કયામત ફાળવણી પર આધારિત છે જ્યાં ફંડે રોકાણ કર્યું છે.જો કે, બજાર ગતિશીલ હોવાથી અને ઇક્વિટી માટે એસેટ ફાળવણી વર્તમાન બજાર અને આર્થિક પરિસ્થિતિઓના આધારે વધી અથવા ઘટી શકે છે.તેથી, આપેલ ફંડની કર સુવિધા તે મુજબ બદલાશે અને તેની એસેટ ફાળવણી દ્વારા નક્કી કરવામાં આવશે.નીચે ઇક્વિટી તેમજ ડેટ સાઇડના કરના તારણો છે:
ઇક્વિટી બાજુ:
1. જો એકમોને રોકાણના 1 વર્ષની અંદર રિડીમ કરવામાં આવે છે, તો નફા પર 15% (શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ - એસટીસીજી) ના દરે કર લાગે છે.
2. રોકાણના 1 વર્ષ પછી રિડીમ થયેલા એકમો માટે, નાણાકીય વર્ષમાં તે એકમોમાંથી કમાયેલા 1 લાખ રૂપિયા સુધીના નફાને કરમાંથી મુક્તિ આપવામાં આવશે.
3. રૂ. 1 લાખ રૂપિયા પર 10 ટકા (લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઈન ટેક્સ - એલટીસીજી) ના દરે ટેક્સ લાગશે.
ડેટ બાજુઃ
1.જો એકમોને રોકાણના 3 વર્ષની અંદર રિડીમ કરવામાં આવેછે, તો નફાની સંપૂર્ણ રકમ રોકાણકારની આવકમાં ઉમેરવામાં આવશે અને લાગુ સ્લેબ દર મુજબ ટેક્સ લાગશે.
2. રોકાણના 3 વર્ષ પછી રિડીમ થયેલા એકમો માટે, નફા પર ઇન્ડેક્સેશન પછીના નફા પર 20% ના દરે કર લાગશે.ઇન્ડેક્સેશન એ ફુગાવાનો હિસાબ કર્યા પછી ખરીદ કિંમતની ફરીથી ગણતરી કરવાની પ્રક્રિયા છે.ઇન્ડેક્સેશનનો ફાયદો વ્યક્તિના મૂડીનફાને ઘટાડવામાં રહેલો છે જે કરપાત્ર આવક ઘટાડે છે અને તેના દ્વારા તેના પરના કરમાં ઘટાડો કરે છે.
ડિવિડન્ડની આવક પર કર:
1. ડિવિડન્ડ ડિસ્ટ્રીબ્યુશનટેક્સ માટે આ ફંડમાંથી ડિવિડન્ડની આવક રોકાણકારની આવકમાં ઉમેરવામાં આવશે અને તેમના સંબંધિત ટેક્સ સ્લેબ મુજબ ટેક્સ લાગશે.
2. ઉપરાંત, નાણાકીય વર્ષમાં રૂ. 5,000થી વધુની ડિવિડન્ડ આવક માટે; ફંડ હાઉસ આવી આવક પર 10 ટકા ટીડીએસ કાપશે.
Frequently Asked Questions (FAQs)
- Q: કેનરા રોબેકો બેલેન્સ ફંડ - ડાઇરેક્ટ પ્લાન માં રોકાણ કરવું સલામત છે?A: જોખમ શ્રેણીની ગણતરી કરવા માટે SEBIની નવી માર્ગદર્શિકા મુજબ, કેનરા રોબેકો બેલેન્સ ફંડ - ડાઇરેક્ટ પ્લાન માં રોકાણ Very High જોખમ શ્રેણી હેઠળ આવે છે.
- Q: કેનરા રોબેકો બેલેન્સ ફંડ - ડાઇરેક્ટ પ્લાન ની શ્રેણી શું છે?A: કેનરા રોબેકો બેલેન્સ ફંડ - ડાઇરેક્��ટ પ્લાન એ ફંડની Hybrid તથા બીજી કેટેગરીના Aggressive Hybrid છે.
- Q: મારે કેટલા સમય માટે કેનરા રોબેકો બેલેન્સ ફંડ - ડાઇરેક્ટ પ્લાન માં રોકાણ કરવું જોઈએ?A: કેનરા રોબેકો બેલેન્સ ફંડ - ડાઇરેક્ટ પ્લાન માં રોકાણ કરવા માટે ભલામણ કરેલ રોકાણ ક્ષિતિજ >3 years છે. આ ભલામણ કરેલ રોકાણની ક્ષિતિજ એ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે જરૂરી ન્યૂનતમ સમય છે જેથી તેના નુકસાનના જોખમને ઓછું કરી શકાય અને વળતર વધુ અનુમાનિત હોય તેની ખાતરી કરી શકાય.
- Q: કેનરા રોબેકો બેલેન્સ ફંડ - ડાઇરેક્ટ પ્લાન નું સંચાલન કોણ કરે છે?A: Avnish Jain (Since Oct 07, 2013) , Shridatta Bhandwaldar (Since Jul 05, 2016) and Ennette Fernandes (Since Oct 01, 2021) દ્વારા કેનરા રોબેકો બેલેન્સ ફંડ - ડાઇરેક્ટ પ્લાન સંચાલિત થાય છે.