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本科系是歷史學,將投資理財作為興趣之一,實行全球指數資產配置投資超過14年,仍持續學習中,主要擅長領域為資產配置、指數化投資與 ETF 等,希望能和大家分享自己的心得想法。

槓桿型 ETF 可以讓投資人用簡單的方式開槓桿,但 ETF 本身運作的機制,反而相較於其他開槓桿方式要複雜,得到的結果分歧也大很多,這是在使用這類 ETF 之前,必須先充分了解並接受的。本文即試圖探討槓桿 ETF 的特性以及適合的投資方式。

近年來,美國科技股表現亮眼,吸引許多投資人青睞。本文介紹了 9 檔美國上市的科技股 ETF,包括 XLK、VGT、IYW、IGM、Ixn、SOXX、SMH、QQQ 和QQQM,並比較了它們的費用率、追蹤指數、成分股數量、權重規則等特點。投資人可以根據自己的投資目標和風險承受能力,選擇合適的科技股 ETF。

投資 ETF 領取配息時,要注意可能的稅務成本,過度追求高配息,反而可能因稅費造成實質損失。了解自身稅級和 ETF 配息類別,計算可能的稅務成本,做出合理選擇。

ETF 收益平準金是什麼?它的機制旨在維持配息穩定,避免因申購贖回導致每股配息減少。但它並不能增加配息或穩定配息,也與投資風險無關,更不會影響資金效率。

高股息 ETF 在台灣很受歡迎,但它們有一些缺點,實際報酬/風險也較差,因此個人並不建議大多數人使用高股息 ETF。但如果真的有合理的理由使用,仍然是可能的選擇。本文說明了使用高股息 ETF 真的相對有助益的合理理由,以及常見的迷思。此外,還提供了投資高股息 ETF 應注意事項。

比特幣價格創新高,機構開始考慮將加密貨幣納入投資組合。但也有機構如 Vanguard 拒絕發行相關 ETF 產品,甚至不開放購買比特幣 ETF。本文探討比特幣和其他加密貨幣是否適合資產配置,以及配置時應注意的事項。

美金還不夠便宜,應該等美元跌低一點再投資美股嗎?投資海外有匯率風險,所以投資台股就好了?本文分析投資中的匯率風險有哪些,對匯率風險感到困惑的投資人讀完這篇文章就知道該怎麼做了。

投資大盤 ETF 應該定期定額比較好?還是單筆投入比較好?有文章討論定期定額 0050 的年化報酬率遠低於單筆投入,本文詳細比較兩種投資方式,點出常見迷思,也提醒投資人若擔心單筆投入風險太高,應該要調整配置而不是想著定期定額就能解決問題。

在投資中,如果能在更低的價格買進,能獲得較好的預期報酬,也會有較小的風險,也因此有一些買進策略,會試圖根據最近的漲跌,來找到相對的低點買進。本文即探討這些作法是否合理,以及可能有什麼樣的盲點存在。

4% 提領的基本概念,是將資產以指數化投資工具,配置於特定比例的股票和債券中,之後每年從投資中提領出相當於最初價值 4% 的現金。2022 年開始包括美國在內的全球嚴重通膨,讓班根本人也對於提領比例有一些憂慮。我們應該要怎麼確保我們退休之後能維持夠長時間的花費,不至於在過世之前把錢花光呢?